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资金积少成多

2017-04-01 11:19

  2、存款可进行稳健投资,获高收益

  王先生每月有6000元收入,由于跟父母住在一起,每月支出基本也不多在1500元左右。这样算来,王先生每月会有4500元结余资金,这部分资金可以选择定投类方式,比如基金定投,假如按照6%的年化收益率来计算,1年就有5万多元的积蓄。这种定投类投资方式,相当于强制储蓄,资金积少成多,可以为以后结婚,做投资打好基础。

  【理财建议】

  1、每月结余资金选择定投,积少成多

  从王先生个人的财务情况分析,王先生目前单身,没有家庭的压力,也没有房贷的压力,生活负担很轻。另外,王先生在理财方面意识较强,四年工作有存款12万多,国债投资5万元,以及保险投资。但理财师认为王先生在投资方面偏保守,银行存款占比较大,可以适当再配置一些固定收益类的理财产品,来获得较高的收益。

  分析了王先生家的财务情况,并结合家庭理财目标,给予以下几点家庭理财建议: